2018年1月10日上午10时许,交通一名中年男子进入交通银行青岛流亭支行，可以看出该名神情紧张，银行情绪急躁，青岛并有两人陪同。分行经大堂经理询问后，成功了解到客户欲办理借记卡挂失业务。堵截就在柜员核实有效证件时，虚假发现证件颜色和正常的身份事件有出入，疑似虚假证件，证办在进行二代身份证鉴别仪核查而且无法读取客户信息时，挂失客户声称身份证已消磁。交通进一步核查经手工输入证件号码验证,银行发现该身份证照片与联网核查信息不一致，为避免疏漏，青岛经会计主管辨认，分行双人复核后，成功认定该身份证质地较软,易折断,没弹性且字体与真身份证不一致且模糊不清，初步判断此人所持身份证为假证。

　　客户见状不能办理，更加急躁,反复要求柜员迅速为其办理卡挂失业务，并坚持认为证件是真实有效证件，企图蒙混过关。为稳定客户情绪，保证其他窗口业务的正常进行，支行会计主管以身份证核查系统缓慢，须后台进一步核实为理由，避开该客户立即拨打110报警电话，说明情况后，柜员在等待警察到来这段时间，不断跟客户交流，稳定了客户情绪，并了解到客户身份证丢失，因无时间回当地补办,被不法分子所蒙骗，通过网上非法渠道加急办理了这假张身份证，直到警方赶到，该男子才意识到问题的严重性，在公安机关工作人员的要求下被带走进行批评教育，公安机关对我支行的严谨负责，认真处理的态度表示认可和赞赏，青岛分行流亭支行在此次虚假证件事件中迅速反应，严谨认真，能够严格按照规章制度保证业务的合规合法操作。年关将至，不法分子活动频繁，我们在合规处理业务的同时，多一些疑问，多一层审核，才能切实做到合规、合法。